Wanneer je in Nederland wilt gaan beleggen, dan merk je direct dat er een hele hoop verschillende brokers zijn waar je uit kunt kiezen. Het is dan goed om te kijken wat de beste broker is, zodat je zeker weet dat je geld op een veilige manier kunt gaan beleggen.
Daarom hebben wij een vergelijking gemaakt tussen DEGIRO en IBKR. De DEGIRO vs IBKR vergelijking zit zo in elkaar dat je precies weet met welk broker je straks verder kunt. We kijken niet alleen naar de basis van de broker, maar ook naar de features, veiligheid en de voor- en nadelen. Zo kun je eenvoudiger een keuze maken tussen de brokers.
Samenvatting
Het is altijd belangrijk om een broker met een andere broker te vergelijken. Bij de vergelijking DEGIRO vs IBKR liep ik er tegenaan dat beide partijen goede voordelen hebben, maar ook wat mindere nadelen hebben. Hierdoor is de keuze toch wat lastiger dan gedacht.
Uiteindelijk zal mijn keuze op DEGIRO vallen, omdat andere gebruikers veel positiever zijn over DEGIRO dan over IBKR. Daarnaast heeft DEGIRO zich voor mij al bewezen doordat het zo’n ruim aanbod in ETF’s heeft. Mijn persoonlijke voorkeur ligt bij ETF’s, waardoor de keuze wat dat betreft makkelijk gemaakt is.
Het is goed om erbij te zeggen dat het een close call was. Beide partijen laten goede dingen zien en het is ook een optie om beide brokers te gebruiken. Het is een kwestie van inschatten welke broker voor jou het beste zal gaan werken.
Kosten: DEGIRO vs IBKR
Wanneer je te maken hebt met een vergelijking van brokers, is het altijd van groot belang dat je gaat kijken naar de kosten van de brokers. In het geval bij DEGIRO vs IBKR gaan we kijken welke broker de hogere kosten heeft en welke broker niet. Op die manier kun je op een kostenefficiënte manier kiezen voor een broker. Hierbij houden we rekening met transactiekosten, valutakosten en overige kosten.
Transactiekosten
Bij DEGIRO heb je te maken met transactiekosten. De kosten zijn niet al te hoog, maar ze zijn er wel. Bij DEGIRO heb je te maken met €2 aan transactiekosten als het gaat om een Nederlands aandeel. Gaat het om een Amerikaans of Canadees aandeel? Dan betaal je €1 aan transactiekosten. Er is ook een lijst met ETF’s die juist een stuk goedkoper zijn bij DEGIRO.
IBKR heeft een wat vreemder systeem. Ze maken gebruik van lage handelskosten, maar geen transactiekosten. Zij rekenen 0,05% van de handelswaarde met een minimum van €3,00. Voor Amerikaanse klanten is het handelen in ETF’s gratis.
| Kosten: | DEGIRO | IBKR |
| Nederlandse aandelen: | €3 | Commissie 0,05%, minimum €3 |
| Amerikaanse/Canadese aandelen: | €2 | Commissie 0,05%, minimum €3 |
| DEGIRO kernselectie | €1 | X |
Valutakosten
Wanneer je te maken krijgt met een wisselkoers op één van de twee brokers, is het verstandig om na te gaan wat je dan betaald voor de wisselkoers. Bij DEGIRO heb je te maken met 0,25% aan valutakosten en dit is bij IBKR wat lager. Zij rekenen namelijk 0,005% voor het omzetten van het bedrag met een minimum van €5.
Overige kosten
Als we kijken naar de overige kosten van DEGIRO, dan zijn deze wel aanwezig. Je moet namelijk per jaar rekening houden met €2,50 aan aansluitingskosten per beurs. Dit betaal je ieder jaar weer opnieuw. Dit lijkt misschien niet al te veel, maar helemaal als beginnende belegger is het wel verstandig om ook deze €2,50 per beurs per jaar in acht te nemen.
Bij IBKR heb je niet te maken met beurskosten, maar wel met onttrekkingskosten. Je kunt als Europese belegger maar één keer per 30 dagen geld opnemen. Anders betaal je €1 per opname als je SEPA gebruikt. De prijs is €8 als je te maken hebt met een bankoverschrijving.
Veiligheid: DEGIRO vs IBKR
In alle gevallen is het van groot belang dat je bij een broker zit die daadwerkelijk veilig is. In de vergelijking DEGIRO vs IBKR houden we hier dan ook zeker rekening mee. Het is wettelijk bepaald dat de broker hun eigen geld moet scheiden van het geld van gebruikers, maar wanneer dit niet goed gaat, kan een gebruiker hier last van hebben. Daarom is het belangrijk om te kijken naar de broker zijn veiligheid.
Het is goed om te weten dat beide partijen onder toezicht staan. DEGIRO staat onder toezicht in Duitsland, maar oorspronkelijk is het een Nederlands bedrijf. Bij DEGIRO ben je beschermd tot €20.000, maar in het verleden hebben ze wel aanvaringen gehad met toezichthouders. Dit ging om boetes voor bijvoorbeeld witwaspraktijken.
Als we kijken naar IBKR, dan zien we dat zij ook onder strikt toezicht staan in Europa en de VS. Bij hen kun je ook verwachten dat minimaal €20.000 van je beleggingen beschermd is. Ook IBKR heeft weleens problemen gehad met een toezichthouder in het verleden.
In beide gevallen zijn de partijen weleens de fout ingegaan, maar ze staan onder strikt toezicht van beide partijen. Dit houdt in dat het beide veilige partijen zijn om bij te beleggen.
Aanbod: DEGIRO vs IBKR
In DEGIRO vs IBKR vergelijking kijken we ook naar het aanbod van beide brokers. Hoe ruimer het aanbod is, hoe positiever dit is voor de gebruiker. Bij het aanbod kijken we naar de beleggingsproducten die DEGIRO en IBKR hebben.
We zijn als eerste in de mogelijkheden bij DEGIRO gedoken. Hierbij kwamen we direct tegen dat DEGIRO over het algemeen gefocust is op ETF’s. Ze bieden ook andere mogelijkheden zoals aandelen, beleggingsfondsen, derivaten en obligaties. Ze zijn toch voornamelijk gericht op ETF’s en dit merk je ook in het aanbod dat ze hebben.
Ook IBKR biedt een hele hoop verschillende mogelijkheden. IBKR heeft aandelen, ETF’s, options, Futures, Sport currencies, US Spot Gold, Bonds, Mutual Funds en Hedge funds. Hierdoor zie je direct dat het aanbod van IBKR een stuk ruimer is, omdat zij niet voornamelijk gefocust zijn op ETF’s.
Wanneer we het aanbod van beide partijen met elkaar vergelijken, zien we direct dat DEGIRO voornamelijk ETF’s heeft, maar IBKR over het algemeen een ruimer aanbod heeft. Hierdoor zal IBKR mijn voorkeur hebben in vergelijking met DEGIRO.
Gebruikersgemak: DEGIRO vs IBKR
In de DEGIRO vs IBKR vergelijking is het ook belangrijk dat we kijken naar het gebruikersgemak van beide platformen. Beide platformen lijken in zekere zin op elkaar, maar we zien welk dat DEGIRO op enkele gebieden andere te werk gaat dan IBKR.
Bij DEGIRO kun je op het platform duidelijk alle opties zien en de website werkt zeer snel. Hierdoor kun je binnen no-time handelen op het platform. De meningen worden direct op de website weergegeven van verschillende analisten, zodat je precies kunt zien wat anderen van het platform vinden.
Ook IBKR heeft een goede website die precies doet wat het moet doen. Wel hebben zij ook spaarplannen en handmatige accountfinanciering. Daarnaast kun je ook gebruikmaken van euro cost averaging. Je kunt de website ook in het Engels zetten wanneer dit nodig is.
Als we kijken naar beide partijen, dan zien we dat het gebruiksgemak vrij gelijk ligt, maar bij IBKR zien we toch dat het platform wat ouderwets oogt. Hierdoor kan het voor beginners een wat lastig platform zijn. Daarom nemen we ook de reviews van andere gebruikers mee. Op Trustpilot heeft DEGIRO in totaal 4,1 sterren van de 5 sterren. IBKR heeft daarentegen maar 2,7 sterren van de 5 sterren. Hier zit dus wel een aanzienlijk verschil in.
Features: DEGIRO vs IBKR
Als we dieper duiken in de DEGIRO vs IBKR vergelijking, dan is het goed om ook de features van beide partijen op een rijtje te zetten. Op die manier kun je kijken welke features van een broker je wat meer aanspreken. Hieronder vind je de features van beide partijen.
DEGIRO
- Market/Bestens Order
- Limit Order
- Stop Loss Order
- Stop Limit Order
- Trailing Stop Loss Order (alleen op de Xetra en Börse Frankfurt beurzen)
IBKR
- Spaarplan
- Accountfinanciering
- Fractionele aandelen
- Je portefeuille van en naar andere brokers overdragen
- Vele soorten beleggingsproducten
Voor- en nadelen: DEGIRO vs IBKR
Om een goede broker te kunnen kiezen, is het verstandig om de voor- en nadelen te bekijken van beide brokers. Zo zorg je ervoor dat je de voor- en nadelen onder elkaar kan zetten en kan bekijken welke broker je voorkeur heeft.
Hieronder lees je de voor- en nadelen van DEGIRO en van IBKR, zodat je ze kunt vergelijken:
Voordelen DEGIRO
- Goedkoop
- Wereldwijde opties
- Kortingsmogelijkheden
- Verschillende soorten orders
- Veel verschillende ETF’s
Nadelen DEGIRO
- Transactiekosten
- Beurs kosten per jaar
- Eerder in aanraking geweest met de wet
- Niet gemakkelijk voor beginners
- Geen mogelijkheid tot fractionele aandelen
Voordelen IBKR
- Veel meer beleggingsproducten dan alleen ETF’s
- Fractionele aandelen
- Spaarplannen
- Geen transactiekosten
- Geen beurskosten
- Handmatige accountfinanciering
Nadelen IBKR
- Eerder in aanraking geweest met de wet
- Minder goede reviews van andere gebruikers
- Mogelijke onttrekkingskosten
- Verwarrende prijzen
- Gericht op traders
- Belastingen moet je zelf uitzoeken
DEGIRO vs IBKR: Welke is het beste?
Nu komen we bij het punt aan dat we moeten gaan kiezen welke broker het beste bij ons past. In de vergelijking van DEGIRO vs IBKR hebben we naar vele aspecten gekeken. We hebben naar de veiligheid gekeken, maar ook naar kosten en het aanbod die de brokers op dit moment hebben.
We kunnen stellen dat beide brokers een goede optie kunnen zijn, omdat je een persoonlijke voorkeur kunt hebben. Als ik moet kijken naar alle opties en mogelijkheden, dan zal mijn voorkeur bij DEGIRO liggen. IBKR heeft meer negatieve reacties van andere gebruikers en de kosten kunnen wat onduidelijk zijn.
Wel is het zo dat je bij DEGIRO beurskosten moet betalen. Dit zorgt er wel voor dat ik even over mijn keuze na moest denken, want beide partijen hebben goede voordelen en mindere nadelen. Ook heeft IBKR een ruimer aanbod, waardoor mij dit aan het twijfelen zet. Toch heeft DEGIRO mijn voorkeur, omdat de kosten te onduidelijk voor mij zijn bij IBKR.
